香港金管局倡設金融投訴調解制

金管局倡設金融投訴調解制
(明報)1月8日 星期四 19:45

金管局向財政司長提交涉及雷曼迷債的報告，提出19項建議，包括建議成立投資者投訴調解機制。

財政司長曾俊華今日公布金管局的報告，金管局在報告書中提出19項改善建議。金管局在報告中表示，傾向保留披露為本的監管制度，以讓投資者有更多選擇，因這符合國際的標準。金管局指出，需加強現行架構的監管，以符合不斷演變的情況，其中包括加強投資者的教育。

金管局表示，金融產品的銷售說明書應簡化，提出主要內容聲明，不能有逾3張紙的內容，令投資者明白所購買的產品。

金管局稱，除主要內容聲明外，投資產品說明書亦可包括警告字句，如「此結構產品包含衍生工具，如你不完全明白及接受所承擔的風險，切勿投資」。

金管局稱，應考慮是否限制以禮物，作為銷售工具，並應檢討現時個人配售的做法。

至於監管方面，金管局表示，持牌機構中介人的證券業務，應在金管局的監管下，包括註冊、設定標準及調查等。金管局亦建議，與證監會加強合作，設定統一的監管標準。

至於銀行銷售證券業務方面，金管局認為，應讓持牌機構繼續有關業務，但要確保有清楚的分野，如銀行存款服務要與證券零售辦事處分開，銷售職員亦要分開。

金管局建議，要由非銷售人士為投資的客戶，進行風險評估，並要客戶簽名作實，強制要求錄音整個過程。

金管局亦建議，設立冷靜期，讓客戶可重新檢視其投資。而金管局亦會定期，派出人員，假扮成客戶，調查銷售人員的情況。

鑑於多國已成立專責處理投資投訴的組織，金管局最後建議，成立有關的金融調解機制。

（即時新聞）