香港銀行斥63億終極「解迷」

銀行斥63億終極「解迷」
(星島)2009年7月23日 星期四 06:30

(綜合報道)

(星島日報報道)糾纏了十個月的雷曼迷債事件，昨天終於可望解決。證監會、金管局以及十六家銷售迷債的銀行達成集體和解協議。銀行將以原價六折或七折的價錢，向投資者回購迷債。銀行出售迷債抵押品之後，會視乎抵押品價值，向投資者支付額外補償。證監會表示，回購方案已考慮了投資者利益，但雷曼苦主大聯盟則堅持要求銀行十足十賠償。

　　十六家銷售銀行將合共要為回購迷債付出六十三億元，而當年銷售迷債所得的兩億元佣金，也要全數撥入一個特殊基金，以應付出售抵押品的法律開支。不過，證監會在昨天的通告當中，並沒有譴責銀行的字眼，換言之，銀行已取得下台階。

　　早在今年一月以及四月，兩間證券行新鴻基投資以及凱基已與證監會達成和解協議，同意以原價回購迷債，而這兩間證券行更遭證監會公開譴責。相比之下，銀行只是退回部分本金，而且沒有受到譴責，境況較證券行為佳。

　　證監會行政總裁韋奕禮昨天表示，回購方案令到投資者可以盡快取回相當比例的本金，是解決迷債事件的適當方法。他又說，銀行銷售的迷債，無論涉及金額以及投資者人數，都遠較證券行為多，因此兩者難以相提並論。證監會將停止對迷債銷售銀行的調查，而金管局副總裁蔡耀君亦指出，只要投資者接納和解建議，金管局將不會對這些個案採取執法行動。不過，假若銷售過程有可能涉及欺詐等刑事罪行，則會繼續跟進。

　　銀行界消息人士表示，銀行會在八月三日開始，向合資格客戶寄出回購要約文件，客戶要在六十天內作出決定。一旦客戶接受銀行提出的回購方案，就需要撤回投訴。

　　他相信，大部分客戶會接受這個方案，因為相對於抵押品價值，客戶所得是「有多無少」，強調銀行已顯示出最大的誠意。但若客戶拒絕接受，他們的權益亦不會有任何影響，「香港的核心價值是法治精神，如果客戶覺得自己有理據，可以透過法律渠道追討。」

　　銀行估計，有九成五客戶合乎回購方案的資格，至於不合資格的百分之五客戶，則是專業投資者、企業及非個人投資者，而在首次購入迷債之前的三年內，曾有五次或以上買賣結構產品或槓桿成分產品的有經驗投資者，亦不符合資格，消息人士表示，這是為了防止道德風險，令到投資者要承擔其投資責任。

　　政府亦歡迎監管機構與銀行達成和解協議，財經事務及庫務局局長陳家強表示，回購方案是從投資者的利益出發，避免投資者經歷冗長繁複的清盤程序以及不必要的訴訟。

　　他又說，期望銀行可從事件中吸取教訓，改善銷售投資產品的程序。

　　中文大學財務學系副教授蘇偉文估計，大部分迷債投資者相信會接納回購方案，以免夜長夢多，繼續追討將要面對很多不明朗因素。



大聯盟不滿終止雷曼調查投訴
(星島)2009年7月23日 星期四 11:47

十六間雷曼迷債分銷銀行與證監會 就賠償客戶達成共識方案後，在報章發表聯合聲明，正式宣布向合資格的客戶提出回購計劃。不過，雷曼苦主大聯盟召集人陳光譽不滿，若客戶接受方案後，當局將不再繼續調查投訴個案。

陳光譽表示，當局如果不再繼續調查，公義便不能彰顯，社會亦不能從事件中得到教訓。但他強調，並非建議投資者拒絕接受昨日公布的回購方案。投資者應考慮個人經濟狀況，決定循法律途徑繼續追討，或接受方案。

而23日早上10多名購買雷曼迷債的市民，在證監會所在的中環 遮打大廈外靜坐，表示不滿證監和銀行達成的和解方案，他們指銀行欺詐，要求百分百賠償。

十六間雷曼迷債分銷銀行在報章發表的聲明指，在過去數月，分銷銀行在增撥大量資源，加快處理所有投訴個案調查和解答客戶查詣的同時，一直竭盡所能為事件盡快尋求一個全面、公平、合理的解決方案。在今次極不尋常、而且無先例可援的情況下，將雷曼迷債事件作為特殊案例處理，在不承擔任何法律責任的前提下，提出回購計劃。回購計劃已獲證監會和金管局 同意作為管調查全面和解方案的一部分。

聲明又指，雷曼倒閉是全球金融海嘯中的一個巨浪，是不測，也是不幸，無人預計到這個有150年歷史，美國 第四大投資銀行，雷曼會在一夜之間倒閉，相信回購計劃會得到迷債客戶及公眾支持。

根據計劃，65歲以上的投資者可取回七成本金，65歲以下的投資者取回六成本金，日後銀行若成功將債券抵押品變現，投資者可多取一成本金，過去已和解的個案，客戶可獲補償差額，預計銀行合共需支付63億元。